В этом видео на пальцах разбираем, как создать финансовую модель с нуля. Как разработать простой файл финмодели, которым можно пользоваться — с чистого листа Excel.
Таймкоды
00:00 Введение в базовую финансовую модель
- Видео посвящено созданию базовой финансовой модели за 10 минут.
- Модель не претендует на профессиональный уровень, не для сложных проектов.
- Цель — показать, как мыслить и создавать финансовую модель с нуля.
00:52 Первое видео из цикла
- Это первое видео из цикла.
- Подписывайтесь и ставьте лайки, если видео понравится.
- В следующих видео будут рассмотрены более конкретные примеры из практики.
01:07 Пример кофейни
- Пример кофейни, продающей кофе с собой и пончики.
- Финансовая модель состоит из двух частей: доходная и расходная.
- Переход в Excel для создания модели.
01:37 Создание шкалы и доходной части
- Создание шкалы для отображения месяцев с начала проекта.
- Доходная часть включает направление кофе с собой: средний чек и количество продаж в день.
02:22 Введение в продажи кофе и пончиков
- Обсуждение продаж кофе в измеримых значениях: 50 чашек в день, 20 чашек в день и т.д.
- Введение категории «средний чек» и «количество продаж в день».
- Расчет общей выручки от продаж кофе и пончиков.
03:22 Расчет себестоимости и валовой прибыли
- Определение себестоимости кофе и пончиков.
- Расчет валовой прибыли и маржинальности.
- Упрощенная структура отчета о прибылях и убытках.
04:22 Расходы и прибыль до налогов
- Расчет расходов: аренда, хозяйственные расходы, заработная плата, маркетинг и реклама.
- Определение прибыли до налогов и чистой прибыли.
- Упрощенный расчет налогов и чистой прибыли.
09:16 Рентабельность и форматирование модели
- Расчет рентабельности бизнеса.
- Форматирование модели для улучшения читаемости.
- Добавление динамики и условное форматирование для наглядности.
12:16 Анализ и улучшение модели
- Анализ реалистичности показателей и их корректировка.
- Учет сезонности и других факторов, влияющих на бизнес.
- Вложение в открытие новой точки и его влияние на модель.
14:01 Финансовая модель кофейни
- Рассматривается бизнес с инвестицией в миллион рублей.
- Окупаемость достигается на одиннадцатый месяц.
- Простая финансовая модель показывает, что бизнес окупится через 11 месяцев.
15:01 Простота финансовой модели
- Для простых бизнесов сложные финансовые модели могут отпугивать инвесторов.
- Простые модели показывают понимание бизнеса и его перспектив.
- Важно объяснять рост, вложения и нюансы бизнеса.
16:01 Обратная связь и анализ
- Призыв к обратной связи и оценке модели.
- Обещание показать, как анализировать чувствительность и ключевые параметры.
- Завершение с пожеланием учиться строить финансовые модели и видеть мир через призму цифр.
Таймкоды сделаны при помощи Нейросети YandexGPT – Ссылка https://300.ya.ru/v_vCylXwgO
Расшифровка видео
0:04
друзья всех приветствую в этом видео мы
0:07
с вами попробуем буквально за 10 минут
0:09
построить базовую финансовую модель
0:12
я сразу говорю что мы не претендуем на
0:15
профессиональные финансовой модели в
0:17
рамках которых готовят финансовое
0:19
обоснование для огромных
0:21
мусороперерабатывающих заводов за 13
0:23
миллионов рублей венчурных эти компании
0:25
которые 4 миллиона долларов на раунде b
0:27
и прочих сложных продуктов
0:29
моя задача донести вам простым путем и
0:32
самое главное показать прямо на этом
0:33
экране мы с вами с нуля с пустого листа
0:36
excel будем все делать как это все
0:38
происходит в каком формате
0:41
мы это делаем и самое главное как надо
0:44
мыслить для того чтобы подготовить
0:46
правильная финансовую модель правильно и
0:49
финансовое обоснование подвигаю к себе
0:52
все поближе разминая ручкой и поехали
0:56
сразу скажу что это будет первое видео
0:58
из цикла посмотрев его если вам
1:01
понравится ставьте лайк подписывайтесь
1:03
дальше будем с вами рассматривать более
1:05
подробней на более живых и конкретных
1:09
примеров которые были в моей практика
1:11
меня примеров уже было более 200
1:13
какие-то более конкретные моменты были
1:16
конкретно модели более конкретные бизнес
1:18
и если у вас есть вопросы не стесняйтесь
1:20
пишите в комментариях чтобы мы с вами
1:22
все обсуждали
1:23
а сегодня мы с вами поговорим о кофейне
1:25
у нас будет перед глазами кофейня
1:28
который продает кофе с собой например
1:31
пончики и посмотрим как бы мы как бы я
1:35
делал финансовую модель с нуля если ко
1:37
мне пришел такой запрос они иногда
1:38
приходит и так любая финансовый нас
1:40
состоит из двух частей переходим в excel
1:42
думаю что с экселем вы уже дружить и раз
1:45
так или иначе смотрите это видео значит
1:47
как здесь работать куда нажимать и где
1:50
что находится объяснять не надо погнали
1:53
первое что мы делаем это шкала которая у
1:57
нас показывает месяце сначала старта
2:00
проекта
2:01
месяц 1 2 ну давайте сделаем проект на
2:05
12 месяцев отлично доходная часть первое
2:09
направление которое нас с вами будет это
2:12
направление кофе с собой
2:14
стоимость или давайте лучше нароем
2:18
средний чек или количество продаж в день
2:24
поскольку мы говорим о продажах кофе-то
2:28
любому человеку гораздо понять не
2:30
представить себе локацию в которой кофе
2:32
продается в каком-то измеримым значение
2:35
в деле типа 50 чаши где немного
2:37
20 чашек мало 120 вообще круто
2:41
значение 3500 500 чашек в месяц ни о чем
2:44
не говорит поэтому здесь мы не говорим
2:46
категориями в день да отлично и наконец
2:51
второе направление как у нас будет это
2:54
пончик или сэндвичи
2:55
опыт бутончики точно также средничок и
2:57
количество продаж в день так как у нас
3:00
от с вами операции доходов нам нужно
3:02
посчитать какой будет общий доход или
3:04
общая выручка поэтому пишем выручка
3:08
посчитаем выручку от кофе с собой это
3:12
средний чек
3:13
умножить на количество прохождений
3:15
обращаем ваше внимание вводим количество
3:17
дней нашем случае это будет 30 дней если
3:19
параметр перемены его можно вынести
3:21
отдельно от таких примерах мы поговорим
3:24
о более сложных моделей сейчас на с вами
3:28
простая версия к говорится на пальцах за
3:30
10 минут отлично она лично формулу
3:34
кидаем в пончике кофе нас будет 120
3:36
рублей в день мы будем продавать
3:38
допустим 5 чашек а вот пончики у нас
3:41
будут стоить 80 рублей в день мы будем
3:44
продавать
3:46
50 процентов от количества продаж кофе
3:51
то есть два раза меньше отлично
3:53
протягивает все значения на 12 месяцев и
3:56
чтобы получить общую выручку мы с вами
3:59
суммируем кофе с собой плюс суммируем
4:02
пончики отлично просуммировали вот нас с
4:05
вами
4:05
доход замечательно после доходной части
4:09
всегда есть расходная составляющую
4:12
любого бизнеса будет опт продажа
4:13
интернет или услуги структура правда
4:16
расходной части разным и с вами
4:17
действуем по классике
4:18
себестоимость а дальше нас будет валовая
4:21
прибыль дальше будут
4:24
при мы просто расходы давайте назовем их
4:27
и наконец прибыль до налогов налоги и
4:33
чистая прибыль это структура отчета о
4:36
прибылях и убытках
4:37
его мы моделируем с него и начинаем но к
4:40
слову сказать в этом бизнесе он будет не
4:42
особо сильно отличаться учета движения
4:43
денежных средств особенно в рамках года
4:45
но опять же это все более детально и
4:48
углубление наша с вами сейчас на пальцах
4:50
так сказать ощутить как эту модельку
4:52
собрать отлично себестоимость как вы уже
4:54
догадались но в быту двух направлениях
4:56
пу пончиков и у кофе с собой на
5:00
себестоимость для кофе совой будет
5:02
например даче давайте сделаем так 120
5:05
рублей продажа
5:06
на ну пусть будет отрицать рублей это
5:08
себестоимость стаканчик кофе зерна
5:10
молоко и все-все-все история 30 рублей
5:12
соответственно ножа им на получается 25
5:16
процентов правильно так давайте поставлю
5:20
одну чашку в день 120 до до 30 рублей
5:25
все правильно начать еще раз говорю как
5:28
я сделал до 30 рублей разделить на 120
5:31
это 25 процентов поэтому выручку мы
5:33
умножили на 25 процентов на отлично
5:37
пончики мы их закупаем у кого-то со
5:40
стороны поэтому на c
5:41
сверху он оцениваем сто процентов
5:43
себестоимость соответственно 50
5:46
процентов и
5:50
себестоимость от выручки вот так вот все
5:53
и суммируем соответственно вот это плюс
5:56
вот это можно через сумму до протягиваем
5:59
на 12 месяцев вперед
6:01
получаем значение себестоимости и
6:03
наконец валовая прибыль вот это минус
6:06
вот это 100 65 тысяч вал вы прибыль дает
6:11
нам с вами
6:12
маржинальность это валовая прибыль
6:14
деленная на выручку и мы понимаем что
6:16
маржинальность у нас 69 процентов опять
6:19
же более сложных фильм моделях можно
6:21
рассмотреть что маржинальность включает
6:23
себя то есть себестоимость например
6:24
включает себя на самом деле зарплату
6:26
бариста на самом деле прямые расходы на
6:29
транспортировку зерен кофе в кофейню но
6:32
это уже скажем так high-level вот что из
6:33
этого будет интересно пишите в
6:35
комментариях будем рассматривать сейчас
6:36
опять же повторяюсь базовая версия чтобы
6:39
вообще прикинуть экономику а не
6:41
ковыряться вот тут вот что внутри в
6:43
какой статье обычно запрос на такой финн
6:46
модель приходит от людей которые я хочу
6:48
допускать бизнес давай базово посчитаем
6:50
и такую фильм модели на другой моделью
6:52
на салфетке да она может быть с
6:54
бухгалтерская с экономической четкое
6:56
зрение не идеально правильной но ответы
6:58
на вопросы которые нужны заказчику дает
7:02
отлично погнали в расходы расходы точно
7:05
также мы суммируем вот я люблю делать
7:09
так здесь выручка сразу сумма в
7:11
некоторых стандартах найти как делают
7:13
пишут себестоимость соответственно идут
7:17
статьи а внизу пишут себестоимость итогу
7:19
и она внизу суммируется
7:21
так тоже можно сделать но обычно в
7:23
моделях которые были нагромождены
7:25
это у нас не очень нагромождены не очень
7:27
сложно поэтому здесь в принципе можно
7:28
делать и так вот и так расходы аренда
7:34
расходы заработная плата
7:41
маркетинг и реклама и какой на чем орбит
7:46
расход ну прочее вот понятно что на
7:49
самом деле когда мы составляем
7:51
финансовый модель мы очень четко и
7:53
детально общаемся с заказчиком и думаем
7:55
раскручиваем весь процесс выручки от
7:57
момента его получения до момента
7:59
получения прибыли нами али маленький
8:01
маленький микро составляет чтобы понять
8:03
и что у нас еще есть например случае с
8:05
кофе клиент платит эквайринга у нас
8:07
продается расходы на эквайринг раз у нас
8:10
есть эквайринг и расчетный счет
8:11
появляются расходы на соответственно
8:14
содержание этого расчетного счета до
8:16
соответственно есть обслуживание банк и
8:18
так далее так далее так далее в нашем
8:19
случае сейчас так не углубляемся делаем
8:21
проще аренда 50000 рублей под расходы 10
8:27
заработная плата
8:28
баристу нас с вами работает например в
8:30
1500 рублей за выход dana 30 дней
8:34
маркетинг и реклама 10000 инстаграм и
8:36
все прочее и прочее тоже десятка отлично
8:41
просуммировали это все и протянули
8:46
в право хорошо а вот отлично прибыль до
8:51
налогов у нас получалось это валовая
8:53
прибыль минус расходы налоги в данном
8:57
случае у нас скорее всего кофейни будет
9:00
патент какой-нибудь но мы с вами для
9:02
примера посчитаем давайте семь процентов
9:05
как будто мы сидим на psn семь процентов
9:07
от выручки потому что все таки больше
9:09
бизнесов у нас не поттер не патентных с
9:14
упрощен кай до упрощенка классическая
9:18
чаще всего используется семь процентов
9:20
отлично и наконец чистая прибыль но тоже
9:23
обратите внимание особо придирчиво могут
9:25
сказать что как то так у нас со всей
9:27
выручки мы платим налоги на самом деле
9:29
конечно часть идет наличными с которой
9:31
налоги могут платится могут не платится
9:34
ведь опять же это все нюансы и наконец
9:36
чистая прибыль по правильному мы себя
9:39
еще должны включить амортизацию нашего
9:41
оборудования которая по факту физически
9:44
не платятся но мы должны откладывать
9:45
какой-то фонд пока это тоже все опустим
9:48
окей посчитали мы нашу чистую прибыль и
9:51
давайте прикинем
9:52
рентабельность в данном случае мы
9:54
то прибыль делим на общую выручку от нас
9:57
получается рентабельный бизнес и 10
9:58
процентов ну не то чтобы густо но как
10:01
есть хорошо в принципе финн модель у нас
10:04
на 80 процентов готова да она у нас
10:07
такая сейчас не супер гибкая и не супер
10:09
понятно как медь показатели как это все
10:11
суммируется но по-крайней мере дает нам
10:13
понимание что где как происходит
10:15
помесячно давайте теперь сделаем
10:18
покрасивее как это делаю я
10:19
ну например для примера выберем вот
10:21
такой шрифт century gothic да значит
10:26
дальше соответственно месяце выделим
10:30
выручка у нас себестоимость я люблю
10:35
выделять каким-то дополнительным нет вот
10:38
так вот его для обычного вы прибыли
10:40
выручку выделяю через подчёркивание и
10:44
прибыль до налогов кому знаком термины
10:47
беда вот это наши есть и беда давайте
10:50
даже напишем вот обычно она всех
10:54
интересует да ну кто более менее в теме
10:56
финансов хорошо дальше ставим
10:59
форматирования обычно вот такой вот
11:00
использовал через удобное разделение
11:04
делаем это все дело поровнее убираем
11:08
через вид лишнее вот эту всю историю
11:11
хорошо ну и например чтобы показать
11:15
динамику мы с вами увеличиваем
11:17
количество продаж то есть мы начинаем
11:18
раскручивать точку с 30 продаж до
11:21
соответственно там 40 50 60 и так далее
11:26
так у нас вот здесь вот слетела
11:28
форматирования отлично маржинальность мы
11:33
знаем да что не может быть больше 100
11:34
процентов у нас она соответственно 6 от
11:36
8 держится но вот рентабельность у нас
11:39
сейчас посмотрим с ростом количества
11:40
продаж как будет увеличиваться давайте
11:43
плюс 10 продаж но я думаю в принципе 100
11:45
чашек кофе . может продавать это мне
11:48
кажется реалистично дальше рост уберем
11:52
вот ну и для отражения вот этого
11:55
показателя то что он растет можно либо
11:57
гистограмму добавить либо какую-то шкалу
11:59
на либо ночью кому что нравится да можно
12:03
так вот сделать да то есть показать что
12:05
она растет какой-то важность показатели
12:08
дополнительно мы можем выделить для того
12:10
чтобы собственник или соответственно
12:14
лицо для кого это финансово модель
12:15
делается видел что происходит да ну
12:18
например чистую прибыль мы хотим видеть
12:20
вот можно здесь дополнительно поставить
12:23
условное форматирование если меньше нуля
12:25
то вот так вот нас красненьким да ну вот
12:28
она в принципе уже аккуратненькая
12:30
моделька
12:30
финансовая модель финансовая модель кофе
12:34
кофе на вынос так засекаю сколько у нас
12:38
прошло времени 12 минут в принципе
12:41
лирическими отступлениями со всем
12:42
остальным и с вами вложились что с это
12:45
фильм моделью происходит дальше дальше
12:46
мы начинаем анализировать и смотреть а
12:49
какие вообще показатели соответственно
12:52
тридцать сорок пятьдесят семьдесят
12:54
восемьдесят это реалистично или нет если
12:56
мы продлеваем финн модель дальше
12:58
накладываем сюда сезон
12:59
если мы понимаем что средний человек
13:00
спустя полгода полгода будет расти мы
13:03
будем его повышать отражаем это
13:05
финансовой модели
13:08
140 например у нас потом станет
13:10
достаточно выручка растёт прибыль тоже
13:12
если мы понимаем что аренды или
13:13
коммуналка появится зимой в какие-то
13:15
месяце тоже соответственно это отражаем
13:19
допустим тех пор там три зимних месяца
13:21
на старте маркетинг реклама скорее всего
13:24
да флаеры какие то мы будем гнать сильно
13:27
больше поэтому прибыль будет вот такая
13:29
вот так вот можно так вот да можно
13:33
сделать так сказать приводим базовый
13:35
канву финн моделек реалистичным четким и
13:38
понятным цифрам к которым мы совместно
13:42
двигаемся и которые ожидаем получить на
13:46
выходе вот отлично ну и последнее что
13:49
еще можно добавить это вложение
13:51
да то есть вложения например в открытии
13:52
. у нас оставили ну пусть будет миллион
13:56
рублей и давайте посмотрим что с этим
13:59
миллионом у нас будет происходить до
14:01
соответственно минус вот этот плюс вот
14:05
это минус минус нас растим и потом
14:08
начинаем его
14:09
копить а если заморочиться с форума то
14:12
можно посчитать на какой месяц нас в
14:14
этот
14:14
сумма станет больше чем вложения и этот
14:17
месяц будет месяц самоокупаемости но тут
14:19
принципе считать особо ничего мы с вами
14:21
визуально видим что это 11 месяц
14:22
продается вот здесь вот окупаемость
14:25
супер до соответственно это в принципе
14:28
все мы базового с вами буквально за 10
14:31
минут на пальцах обсчитали такой простой
14:33
бизнес как кофейня
14:34
дальше можно кратно улучшать эту историю
14:37
вот новая могу сказать одну
14:39
один очень интересный такой базовый
14:41
момент то что на самом деле такой
14:44
финансовой модели в таком формате но еще
14:46
минимум там провода дополнительных там
14:49
информацию по году инвест
14:50
привлекательность вложения и так далее
14:52
вы можете найти такие примеры у меня а
14:54
на ютюбе в инстаграме в тик таке или в
14:57
канале telegram везде приглашаю
14:59
подписаться вы можете увидеть в принципе
15:02
в 95 процентов таких случаев такой финн
15:04
модели более чем достаточно вы может
15:07
сказать но как же так а вот нужно женщин
15:09
пересчитать
15:10
р-р дисконтированный срок окупаемости
15:13
расшифровывать вложения да это тоже
15:16
нужно но не для таких простых бизнесов
15:19
чаще всего для таких простых бизнес куда
15:21
инвестиции там 500 million 23 сложный
15:24
фильм адели скорее отпугивают кем сильно
15:27
чего-то помогают такие модели просты и
15:30
показываю то что вы шарите в теме то что
15:33
вы так сказать понимаете в продукте
15:35
можете объяснить почему здесь рост
15:37
почему вы тут вот вложение в маркетинг
15:39
больше вы сандык сирого ли там средний
15:42
чек и аренду то есть то что вы понимаете
15:46
в том к чему вы идете вы знаете тонкости
15:48
и нюансы вот но не отпугиваете конечного
15:52
инвестора покупать или кого-то еще в
15:54
супер чем-то сложно напишите пожалуйста
15:58
обратную связь как вам такой пример
16:00
таблицы
16:01
если зашло здорово классно то более
16:03
сложный формат точно также как составить
16:06
на пальцах а также как оценить бизнес
16:08
какие в основном моменты для анализа
16:12
чувствительности для изменения ключевых
16:13
параметров как я выношу
16:15
и как это все работает в excel и
16:16
обязательно покажу поэтому поделитесь
16:20
как вам дошло на мы с вами уложились ну
16:23
чуть чуть не уложились 15 минут
16:25
лирическими отступлениями я думаю
16:27
здорово и полезно всем доброго дня
16:30
учитесь строить есин модели учитесь
16:32
видеть мир через призму цифр а.к.
16:36
[музыка]