Первый легальный криптообменник в России: обход санкций, зарплаты в USDT и схемы обмана

*Компания Meta запрещена на территории РФ

Таймкоды

00:00:00 Введение

• Приветствие и представление гостей из Sky Capital.
• Обсуждение легального и нелегального обмена криптовалюты.
• Обещание ответов на вопросы о покупке и выводе криптовалюты, пополнении криптокошельков и получении зарплаты в USDT.

00:00:32 Легальность Sky Capital

• Sky Capital позиционируется как первый легальный криптообменник в РФ.
• Уплата налогов с продажи криптовалюты более чем на 100 миллионов рублей.
• Предоставление справок 2-НДФЛ.

00:01:20 Регулирование и лицензии

• Полная банковская проверка клиентов.
• Отсутствие специальной криптолицензии, но одобрение ЦБ высокорискованных операций.
• Участие в экспериментально-правовом режиме.

00:02:35 Целевая аудитория

• Физические лица: покупка автомобилей и недвижимости за рубежом.
• Фрилансеры: получение дохода от зарубежных компаний.
• Прикладной инструмент для решения конкретных задач.

00:03:55 Прозрачность и контроль

• Прозрачная система расчётов и контракты с контрагентами.
• Проверка источников происхождения денежных средств.
• Валютный контроль и учёт контрактов.

00:06:25 Юридические аспекты

• USDT как имущество в России.
• Коды бухгалтерской проводки для учёта USDT.
• Контроль за использованием средств.

00:08:11 Платёжные агенты

• Платёжные агенты как альтернатива прямым трансграничным расчётам.
• Неттинговые расчёты и их роль в международных операциях.
• Необходимость регулирования рынка платёжных агентов.

00:09:55 Криптоцентр в Москве

• Москва-Сити как центр криптообменников в России.
• Негативные впечатления от посещения Москва-Сити.
• Вопрос о причинах популярности Москва-Сити среди криптообменников.

00:10:52 Почему Москва-Сити стал центром обменников?

• Удобная локация: можно быстро добраться из любой точки города.
• Люди привыкли к обменникам в этом районе.
• Отсутствие регуляции: обменники часто работают без лицензий, ответственность несут физические лица.

00:11:30 Легальный контур и безопасность

• В легальном контуре операции проводятся через банк-партнёр.
• Гарантия безопасности: при условии чистых денег операция пройдёт без проблем.

00:12:03 Риски обмена в Москва-Сити

• Опасность мошенничества: обменники могут не вернуть деньги.
• Примеры мошенничества: обман с кассой, перечисление денег на неправильный кошелёк, использование флеш-тезеров.

00:14:06 Проблемы с анонимностью и регулированием

• Криптовалюта как средство для анонимных операций.
• Возможность получения «грязных» денег: купюры могут быть от обманутых людей.
• Риски блокировки карт по 115-му федеральному закону.

00:17:44 Легальные условия обмена в Sky Capital

• Все сделки проводятся через банковские счета.
• Необходимость открытия счёта в партнёрском банке и предоставления документов.
• Подтверждение источника происхождения средств: декларация 2-НДФЛ или УСН.

00:19:37 Обмен криптовалюты для удалёнщиков

• удалёнщики получают зарплату в криптовалюте от иностранных компаний.
• Проблемы с переводом криптовалюты в рубли: необходимость уплаты налогов.
• Сложности перевода криптовалюты в российское правовое поле.

00:21:10 Зарплатный проект Sky Capital

• Создание проекта для сотрудников компаний, не имеющих права вести деятельность в России.
• Возможность регистрации на площадке, выпуска рублёвой карты и обмена USDT на рубли.
• Перевод USDT на аккаунт и получение рублёвого эквивалента.

00:21:56 Налогообложение и декларация

• Налоговая видит все поступления на расчётные счета.
• Необходимость подачи декларации о получении дохода и уплаты НДФЛ.
• Легальные доходы от продажи USDT подлежат налогообложению.

00:22:41 Проверка источников средств

• Запрос выгрузки сделок для подтверждения легальности доходов.
• Проверка источников средств при больших объёмах операций.
• Отказ в проведении сделок при попытке завести «грязные» деньги.

00:24:06 Источники доходов

• Легальные источники доходов: зарплата в компаниях Англии или Ирландии, криптовалютные спекуляции.
• Предоставление документов с биржи для подтверждения доходов.
• Возможность покупки квартиры в Москве с легальным доходом.

00:25:17 Проверка USDT

• Использование биржи для проверки USDT на чистоту.
• Подключение к сервисам проверки USDT, таким как AMEL.
• Закупка USDT в трёх юрисдикциях: Киргизия, Турция, Беларусь.

00:26:26 Фильтры для «мутных» клиентов

• Система фильтров не позволяет зарегистрировать лиц, не соответствующих стандартам.
• Критерии для юридических лиц: возраст компании и доходы за прошлый год.
• Проверка экспортных контрактов и учредительных документов.

00:28:36 Работа с юрлицами

• Легальная продажа биткоина в России.
• Компании могут покупать USDT и валюту для оплаты товаров.
• Возможность покупки активов на баланс компании.

00:30:39 Целевая аудитория

• Целевая аудитория: физические лица и компании, готовые работать в регулируемом поле.
• Конкурентоспособные курсы обмена.
• Отказ от работы с аудиторией, избегающей регулирования.

00:31:33 Арбитраж

• Помощь в легальном арбитраже при наличии спреда.
• Декларирование схемы арбитража и уплата более 100 миллионов рублей налогов.
• Отсутствие спреда на популярных монетах, таких как биткоин и эфир.

00:32:26 Введение и обсуждение возможностей Sky Capital

• Переход в офис Sky Capital для обсуждения услуг для физических лиц.
• Обсуждение проблем с обменниками и крадеными купюрами.
• Вопрос о покупке криптовалюты с карты.

00:32:58 Покупка криптовалюты через карту Sky Capital

• Невозможно купить криптовалюту с карты другого банка.
• Предложение выпустить карту Sky Capital для перевода средств и покупки криптовалюты.
• Использование системы быстрых платежей СБП для перевода средств.

00:33:45 Формирование курса и сравнение с обменниками

• Курс формируется на основе закупок криптовалюты у поставщиков ликвидности.
• Сравнение курса с другими платформами, такими как «Профинанс» и «Инвестинг».
• Преимущества перевода собственных средств на карту Sky Capital.

00:35:25 Лимиты и идентификация

• Лимиты на переводы определяются задекларированными доходами.
• Необходимость предоставления справки 2-НДФЛ или декларации для подтверждения доходов.
• Ограничения на продажу криптовалюты: единоразовый лимит 600 тысяч рублей.

00:37:00 Процедура открытия счёта и карты

• Необходимость личного присутствия, паспорта и номера телефона для открытия счёта.
• Бесплатное обслуживание карты.
• Планы по интеграции с банкоматами для покупки криптовалюты.

00:38:56 Тестирование покупки криптовалюты

• Демонстрация процесса регистрации на Sky Capital и открытия счёта.
• Привязка карты к счёту и возможность использования карты для повседневных расходов.
• Пополнение аккаунта и конвертация средств в USDT.

00:42:00 Безопасность и использование холодных кошельков

• Использование холодных кошельков для безопасности.
• Преимущества холодных кошельков: возможность получения средств без необходимости их хранения.
• Простота пополнения счёта и покупки криптовалюты.

00:43:12 Пополнение счёта и обмен валют

• Возможность пополнения счёта в рублях, тезаре, биткоине и эфире.
• Обмен валют между различными кошельками.
• Пополнение счёта наличными в кассе или переводом с банковской карты.

00:43:33 Идентификация и переводы

• Идентификация по паспорту, как в банке.
• Перевод средств с любого банка на новую карту платформы.
• Использование СБП для переводов.

00:44:31 Подтверждение перевода

• Предоставление декларации для подтверждения перевода.
• Отправка декларации в чат клиентской поддержки.

00:45:02 Зачисление средств

• Проверка номера кошелька и суммы перевода.
• Зачисление средств на кошелёк в течение 10–15 минут.
• Получение бонуса за спецкурс.

00:45:45 Планы на автоматизацию

• Автоматизация системы для упрощения работы с документами.
• Возможность работы с наличными в кассе банка.

00:46:23 Подтверждающие документы

• Получение подтверждения внесения рублей на счёт.
• Подписание документов для зачисления средств.

00:47:17 Проблемы с покупкой USDT для ИП

• Сложности с покупкой USDT через мутные схемы.
• Риски налоговых проверок при использовании таких схем.

00:49:28 Открытие счёта для юрлиц

• Открытие счёта для юрлиц с проверкой ИНН и деклараций.
• Варианты использования USDT: оплата или поддержка баланса.

00:50:21 Стейкинг и налоговые обязательства

• Разработка собственного стейкинга на платформе.
• Необходимость продажи USDT и уплаты налогов с прибыли.

00:51:43 Хеджирование и регулирование

• Хеджирование контрактов в долларах через покупку USDT.
• Подтверждение сделок в рамках банковских требований.

00:53:31 Налоговые аспекты

• Покупка USDT за рубли и продажа без уплаты налогов.
• Важность хранения USDT в «белой» зоне для избежания налоговых нагрузок.

00:54:03 Волатильность и риски

• Волатильность биткоина и возможность его краха.
• Минимальные риски для USDT благодаря поддержке правительства.

00:54:21 Стейблкоины и их перспективы

• Стейблкоины — новая технология с преимуществами, перевешивающими риски.
• Пример: BlackRock запускает крупнейший стейблкоин.

00:54:45 Валютные резервы в биткоине

• Некоторые страны, включая Дубай, рассматривают биткоин как часть валютного резерва.
• Возможность легальной покупки и использования биткоина.

00:55:08 Схема оплаты товаров из Китая

• Пример покупки видеокарты из Китая: необходимость перевода рублей в доллары через SWIFT.
• Использование платёжных агентов для расчётов в Китае.

00:55:55 Платформа Sky Capital

• Sky Capital — платформа для обмена криптовалют, не предоставляющая конечную оплату.
• Возможность обмена рублей на USDT для расчётов с китайскими контрагентами.

00:56:26 Ограничения использования USDT в Китае

• В континентальном Китае крупные компании не принимают USDT из-за запрета.
• В Гонконге криптовалюта используется без ограничений.

00:57:13 Роль Sky Capital как платёжного агента

• Sky Capital предоставляет USDT как инструмент расчётов для платёжных агентов и импортеров-экспортеров.
• Конечные расчёты с поставщиками осуществляются самостоятельно.

00:58:12 Обход санкций

• Sky Capital использует технические методы для обхода санкций.
• Информация о транзакциях хранится в контуре РФ, не передаваясь западным регуляторам.

01:00:59 Обмен ликвидности для платёжных агентов

• Платформа помогает платёжным агентам обменивать ликвидность между рублями и иностранной валютой.
• USDT используется как универсальный инструмент для расчётов.

01:03:36 Агрегатор ликвидности

• Sky Capital выступает агрегатором ликвидности, объединяя потребителей и поставщиков в разных странах.
• Возможность обмена ликвидности внутри платформы.

01:04:21 История и команда Sky Capital

• Компания работает с начала июня, основатель — Денис, управляющий CEO.
• В компании более 200 сотрудников, большинство из них — IT-специалисты.

01:05:39 Рентабельность бизнеса

• Обсуждение рентабельности бизнеса после шести месяцев работы.

01:05:51 Начало бизнеса и маржинальность

• Заработали на арбитраже криптовалют, распределили средства в бизнес.
• Некоторое время работали в минус, но сейчас маржинальность бизнеса составляет 150%.
• Оборотные средства работают, ежедневно откупаем и продаём СДТ.

01:06:45 Работа с майнерами

• Легально забираем биткоин у майнеров и продаём.
• Бизнес рентабелен, но есть потенциал для роста.

01:07:03 Структура выручки

• Основной доход приносит продажа ликвидности для трансграничных расчётов.
• Целевые клиенты — крупные юридические лица, контракты с топ-3 корпорациями.

01:07:35 Ежедневные операции

• Ежедневно закупаем более 10 миллионов долларов.
• Сравнение с розничными магазинами: высокая маржинальность при большом объёме продаж.

01:08:10 VIP-клиенты и условия

• Для VIP-клиентов и обычных клиентов условия одинаковые.
• Закрытый приват-банкинг офис с переговорной зоной и выходом в кассу.

01:09:07 Крупные обмены

• Самая большая сумма обмена — 70 миллионов рублей для покупки квартиры в Таиланде.

01:09:42 Опыт в Аргентине

• В Аргентине спред был 85%, сейчас около 10%.
• Новое правительство пытается убрать наличку, легализуя криптовалюту.

01:11:30 Риски в Аргентине

• Грабежи обменников, жёсткое реагирование полиции.
• Сложности с легализацией обменников в Аргентине.

01:13:20 Арбитраж и налоги

• Согласование операций с банком, задекларированные доходы.
• Еженедельная сдача НДФЛ, уплачено более 100 миллионов рублей налогов.

01:15:00 Криптовалюта и инфляция

• В Аргентине 63% населения использует криптовалюту из-за высокой инфляции.
• В России проникновение криптовалюты меньше, но темпы роста высокие.

01:15:52 Регуляция криптовалют

• Россия — лидер по санкциям, альтернативная система расчётов должна быть приоритетом.
• Необходимость совместной работы регуляторов для выработки эффективной регуляции.

01:16:45 Регулирование майнинга в России

• С 1 ноября 2024 года в России вступил в силу закон о майнинге.
• Операторы площадок, продающие электричество майнерам, теперь регулируются законом.
• Россия занимает второе место в мире по майнингу, добывая около 3,5 миллиардов долларов в год.

01:17:31 Налогообложение майнинга

• Майнером может быть только организация на общей системе налогообложения.
• ИП не могут встать в реестр майнеров.
• Высокие налоги могут привести к уходу майнеров в другие страны, например, в Кыргызстан.

01:18:37 Сравнение с США

• В США майнеры получают налоговые льготы, в отличие от России.
• В России налог на прибыль составляет 20%, а НДС — 20%.
• Криптовалюта выведена из-под НДС, но компания должна быть на общей системе налогообложения.

01:20:15 Формирование резерва криптовалют

• Правительство планирует формировать резерв криптовалют в России.
• Это позволит обеспечить наследственное право на криптовалюту.
• Текущие налоговые ставки могут отпугнуть майнеров от продажи криптовалют государству.

01:22:40 Преимущества легального майнинга

• Легальный майнинг позволяет работать в «белом контуре» и платить налоги.
• Традиционные бизнесы также сталкиваются с повышением налогов, но майнинг имеет особенности.
• Легальная работа снижает риски блокировок и мошенничества.

01:24:26 Пример арбитража криптовалют

• Во время арбитража криптовалют команда платила налоги, несмотря на сомнения.
• Использование карт третьих лиц может привести к блокировкам и потерям.
• Легальная работа в будущем будет предпочтительнее из-за снижения рисков.

01:26:22 Перспективы легального майнинга

• Крупные майнеры могут увеличить прибыль, работая в легальном контуре.
• Пример: ежегодная прибыль в 100 миллионов рублей может вырасти до 130–140 миллионов при уплате 22% налогов.
• Легальный контур обеспечивает защиту от неожиданных проверок и блокировок.

01:27:17 Налогообложение и майнинг

• Обсуждение различий в налогах на прибыль и НДФЛ.
• Предложение ввести градации для мини-майнеров и хайроллеров.
• Идея создания условий для развития майнинга на уровне страны.

01:27:56 Регулирование криптовалютного рынка

• Призыв к правительству урегулировать криптовалюту.
• Критика текущего состояния серого рынка криптообмена.
• Упоминание экспериментального правового режима для майнинга.

01:29:31 Перспективы регулирования

• Понимание регуляторами необходимости криптовалюты в экономике.
• Неизбежность введения законов и регуляции рынка.
• Прогноз изменений в регуляции криптовалют в России.

01:30:18 Роль банков в регулировании

• Возможность создания криптобанков и криптоподразделений в банках.
• Приравнивание криптовалютных операций к банковским.
• Перспективы массового использования криптовалют в легальном поле.

01:31:06 Цифровые активы и их регулирование

• Введение понятия квалифицированных инвесторов.
• Примеры цифровых активов: крипторубль, Сберкоин, Альфа-Коин.
• Регулирование стейблкоинов и криптовалют.

01:33:03 Криптоэквайринг и национальная валюта

• Возможность отслеживания криптовалютных операций.
• Ограничения на использование криптовалют в России.
• Перспективы интеграции крипторубля в расчёты.

01:34:22 Криптокарта для туристов

• Разработка криптокарты для туристов с подключением к криптокошельку.
• Схема оплаты криптовалютой, но фактически рублями.
• Надежда на распространение карты среди резидентов РФ.

01:36:08 Заключение

• Благодарность за внимание.
• Обещание новых выпусков.